Dwa Banku TD jednostki przyznały się do postawionych im zarzutów karnych w USA i zgodziły się zapłacić 3 miliardy dolarów łącznych kar w celu rozstrzygnięcia dochodzenia prowadzonego przez rząd federalny pranie pieniędzyWładze amerykańskie poinformowały w czwartek.
Władze podały, że ugoda obejmuje nałożenie ograniczenia wartości aktywów i innych ograniczeń na jej działalność. Departament Sprawiedliwości oświadczył, że bank przyznał się do spisku mającego na celu pranie pieniędzy oraz spiskowania mającego na celu nieskładanie dokładnych raportów lub prowadzenie zgodnego z przepisami programu przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Ograniczenie aktywów, nałożone przez Biuro Kontrolera Walutowego, to rzadki krok, zwykle zarezerwowany dla poważnych przypadków. Byłoby to poważnym ciosem dla TD, która dąży do dalszej ekspansji w USA, które generują około jednej trzeciej dochodów banku.
TD zgodziła się także zapłacić 3 miliardy dolarów łącznej kary na rzecz amerykańskich organów nadzoru bankowego, Departamentu Sprawiedliwości i Sieci ds. egzekwowania przestępstw finansowych Departamentu Skarbu.
Porozumienie kończy dochodzenie prowadzone przez Departament Sprawiedliwości, Biuro Kontrolera Waluty i Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych Skarbu Państwa. Obejmuje to również nałożenie niezależnego monitorowania.
Otrzymuj cotygodniowe wiadomości o pieniądzach
Otrzymuj opinie ekspertów, pytania i odpowiedzi na temat rynków, mieszkalnictwa, inflacji i informacji o finansach osobistych dostarczane do Ciebie w każdą sobotę.
Ograniczenie wartości aktywów to „najgorszy scenariusz” dla TD, powiedział Lemar Persaud, analityk Cormark Securities przed ogłoszeniem szczegółów ugody. Bank zarezerwował już 3 miliardy dolarów na karę.
Persaud porównał sytuację do Wells Fargo, której limit aktywów wynosi 1,95 biliona dolarów w związku ze skandalem związanym z fałszywymi kontami, który ograniczył jej zyski. Ograniczenie wartości aktywów również ograniczyłoby zyski TD, ale w mniejszym stopniu niż w przypadku Wells Fargo, powiedział.
Sondaż TD doprowadził do „znacznych gorszych wyników akcji i, naszym zdaniem, do odejścia na emeryturę obecnego dyrektora generalnego Bharata Masraniego” – powiedział Persaud.
TD jest drugim co do wielkości bankiem w Kanadzie i dziesiątym co do wielkości w USA. Pożyczkodawca po raz pierwszy ujawnił, że odpowiada na zapytania organów regulacyjnych i organów ścigania w zeszłym roku, zaledwie kilka miesięcy po zakończeniu wartego 13 miliardów dolarów przejęcia regionalnego pożyczkodawcy First Horizon.
Władze federalne rozpoczęły badanie kontroli wewnętrznej TD po tym, jak agenci odkryli chińską operację przestępczą, w ramach której przekupywano pracowników i wnoszono do oddziałów duże worki gotówki, aby wyprać wielomilionowe kwoty pochodzące ze sprzedaży fentanylu za pośrednictwem oddziałów TD w Nowym Jorku i New Jersey, potwierdziło źródło.
TD wydała miliony na wzmocnienie swoich programów zgodności, zwolniła dziesiątki pracowników w swoich oddziałach w USA i mianowała swojego nowego dyrektora generalnego swojego kanadyjskiego szefa bankowości osobistej Raya Chuna, dystansując swojego nowego szefa od skandalu związanego z praniem pieniędzy.
Dyrektor generalny Masrani, który stoi na czele firmy od prawie dziesięciu lat, a wcześniej kierował jej operacjami w USA, w przyszłym roku przejdzie na emeryturę. Masrani powiedział, że bierze pełną odpowiedzialność za problemy związane z praniem pieniędzy, które nękają bank.
